100 point check とは

100ポイントチェックは、オーストラリア取引報告書および分析センター(AUSTRAC)を設立した金融取引報告法(1988年)(FTR法)によって制定された、個人および企業による金融取引詐欺に対処するためにオーストラリア政府が採用した個人識別システムです。 2006年の反マネーロンダリングと反テロ資金調停法の下で存続した。
100ポイント制度は、銀行口座または賭け口座を含むオーストラリアの新しい金融口座を開設する個人に適用されます。ポイントは、個人が作成できる身分証明書の種類に割り当てられ、アカウントを操作するには少なくとも100ポイントの識別が必要です。システムは現在、オーストラリアのパスポートや運転免許証などの多数の正式な身分証明書の作成にも適用されます。さらに、100ポイントのチェックは、退職年金にも適用されます。会員は、貯蓄資金(受給金)を年金基金に預け入れる申請(受給金)の際に100ポイントの身分証明書を提出する必要があります。 「レポーティングエンティティ」は、100ポイントチェックシステムを使用して顧客を特定する必要があります。口座は開封することができますが、識別された顧客のみが口座を開設(すなわち引き出し)することができます。未確認の顧客は引き出しを禁止されています。一般的に、身分証明書はある口座から別の口座に移すことができます。そのため、識別された人物は、同じ機関で第2の口座を開設するときに再度文書を作成する必要はありません。
多くのオーストラリア組織にとっての問題は、クレジットカードのプライマリアカウント番号(PAN)の取得です。これについては、下記の「25ポイント」のセクションでクレジットカードまたはEFTPOSカードと呼ばれています。この慣例は、支払いカード業界データセキュリティ基準に準拠していないため、100点チェックフォームからすべて削除する必要があります。